В конце января владелец и директор московской турфирмы «Миракль» Иван Ушаков находился за границей. Похоже, преступники знали об этом и в отсутствие предпринимателя создали его фиктивный аккаунт в Telegram, используя найденную в интернете фотографию Ушакова. А затем с поддельного аккаунта мошенники написали бухгалтеру компании, попросив перевести на счет ИП в другом городе почти 2 млн рублей в качестве аванса новому партнеру.
То, что это никакой не партнер, выяснилось довольно быстро. Почти сразу было направлено заявление в полицию. Та возбудила уголовное дело, Иван Ушаков был признан потерпевшей стороной. Деньги ушли межбанковским переводом, поэтому получатель и его реквизиты известны. Со слов предпринимателя, это молодая девушка, которая оформила ИП совсем недавно. Может быть, она связана с мошенниками, а может, они использовали ее персональные данные, чтобы открыть счет в банке. Все это предстоит установить полиции. Но вот что полиция пока не сделала, так это не арестовала выведенные из компании «Миракль» деньги. Продолжает Иван Ушаков:
Иван Ушаков владелец и директор московской турфирмы «Миракль» «Полиция отправила запрос в этот банк: приходили ли деньги, есть ли такой счет? В полиции мне сообщали, что для того, чтобы наложить арест на счет, нужно, чтобы этот банк ответил. Я много раз писал, звонил в этот банк, в итоге мне написали, что ответ отправлен «Почтой России». Следователь при мне его открыла, сказала: «Да, деньги на счете есть, сейчас мы будем накладывать арест». До этого мне следователь говорила, что это дело одного дня: как только придет ответ, мы сразу подадим в суд, судья вынесет постановление об аресте, и на счет наложат арест».
Прошел месяц. Деньги на счете ИП в другом городе до сих пор не арестованы. В полиции предпринимателю ничего конкретного не говорят, ссылаются на бездействие суда, который должен принять решение об аресте средств в качестве обеспечительной меры по уголовному делу. Соответствующие запросы следствия рассматривают дежурные судьи, и обычно решения по ним принимаются весьма оперативно.
С чем может быть связана задержка? С таким вопросом Business FM обратилась к кандидату юридических наук, адвокату Александру Карабанову:
Александр Карабанов кандидат юридических наук, адвокат «Принимая во внимание, что в последнее время повысились факты мошеннических действий с использованием интернета, отделы полиции завалены аналогичными заявлениями. К сожалению, это основная причина, почему вовремя не возбуждаются уголовные дела и не проводятся первоначальные следственные действия, в том числе направленные на установление виновных и блокировку денежных средств, которые еще могут находиться на расчетных счетах, которые контролируют преступники. Следователь может принять обеспечительные меры через специальную процедуру в течение суток. То есть сама процедура делается достаточно быстро, и в данном случае просто необходимо желание следователя максимально быстро это сделать».
Этим делом занимаются в отделе МВД по Таганскому району Москвы. Редакция Business FM направила запрос в столичный главк МВД и надеется получить ответ.
По словам предпринимателя, преступники пытались снять деньги со счета подставного лица в другом городе, но в банке-получателе им отказали. Возможно, здесь сработал антифрод. Есть ненулевая вероятность того, что эти 2 млн рублей до сих пор остаются в том банке, куда их перевели со счета компании «Миракль».
О том, что надо сделать, чтобы вернуть эти средства, рассказывает управляющий партнер адвокатского бюро BGMP Сергей Матюшенков:
Сергей Матюшенков управляющий партнер адвокатского бюро BGMP «Если мошенники по какой-то причине не успели снять деньги, нужно срочно бежать в суд и взыскивать эти деньги. Никаким образом на ход уголовного дела это не повлияет. Такой платеж будет считаться неосновательным обогащением — это деньги, перечисленные другому лицу — юридическому или физическому, — без должных на то оснований. Приходит [потерпевший] в суд и говорит: «Мы ошиблись реквизитами, нас обманули». Да что угодно он может говорить, в том числе что никаких оснований для перечисления этих денег не было. Если со стороны ответчика по этому делу не будет предоставлено никаких документов в обоснование такого платежа и почему он имеет право на эти деньги, эти деньги будут списаны назад».
По словам юристов, если иск к получателю похищенных средств составлен правильно, на возврат денег потребуется три-четыре месяца. Другой вариант — ждать завершения уголовного дела и вступления приговора в законную силу. Но здесь придется запастись терпением: иногда расследование дел о мошенничестве в интернете тянется годами. А преступников находят далеко не всегда. Так что действительно лучше не тянуть и, как говорят юристы, самостоятельно обратиться в суд с требованием вернуть украденное.
Если вы владелец бизнеса и столкнулись с проблемами, можете нам рассказать свою историю.
