Московский банк «Аспект» лишился лицензии из-за нарушений закона

Приказом Банка России была отозвана лицензия у Акционерного банка «Аспект» (АО), который зарегистрирован в Москве. Регулятор обосновал решение тем, что банк допускал многочисленные нарушения законов и нормативов. В частности, кредитная организация нарушала законодательство в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма – предоставляла Центробанку некорректную информацию по некоторым операциям. Кроме того, банк проводил махинации с иностранной валютой и сомнительные транзитные операции. Так, часть операций была связана с продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки (то есть, банк способствовал незаконному обналичиванию денег). Нарушал банк и другие нормативы, из-за чего регулятор неоднократно применял к нему меры. Лишился банк и лицензии на право осуществления деятельности на рынке ценных бумаг. Хоть по состоянию на март банк занимал 337 место в банковской системе по размеру активов, у него было достаточно много корпоративных клиентов, в том числе АО «Авиапромстрой, ОАО «Волгореченскрыбхоз», АО «Дормострой», ЗАО «Егорьевский хлебокомбинат», ЗАО «Институт экспериментальной фармакологии», ЗАО «Сити парк проджект», ЗАО «Союзспецоснащение», ОАО «Тюмень-Автомост» и другие. Все они рискуют потерять свои деньги на счетах в банке. Вкладчики смогут получить свои вклады от АСВ, но не больше, чем 1,4 миллиона рублей каждый, согласно законодательству. В банке было около 5 отделений, включая головной офис, и 174 человека персонала. Несмотря на то, что работал банк еще с 1990 года, он генерировал убытки. По состоянию на март сумма убытков превышала 38 миллионов рублей.