Австралийский десант. Иностранный финансист сделал ставку на российский малый бизнес

В середине 1990-х австралийский студент Кэмбл Бетвейт был профессиональным яхтсменом и выступал на международных соревнованиях и чемпионатах. Но вскоре он понял, что спорт не приносит существенных денег, решил заняться бизнесом и в 1996 году открыл IT-компанию The Missing Link Computer Solutions. Компания, налаживавшая компьютерные сети и доступ в интернет, успешно развивалась, и впоследствии ее купил крупный публичный национальный провайдер Австралии IT&e. Продав Missing Link, в 2002-м Бетвейт перебрался в США, чтобы получить MBA в Уортоне, и начал строить карьеру на Уолл-стрит, в 2004 году он устроился в банк Salomon Smith Barney в Нью-Йорке, которым владела Citigroup. Бетвейт работал в команде инвестиционного банка и занимался M&A и private equity сделками. Их было множество: например, он продал колумбийской компании Argus производителя бетона в Северной Каролине за $450 млн, участвовал в сделке по продаже лизинговой компании Air Castle группе Fortress ($72 млрд под управлением) за $700 млн. Комиссионные банка от этих сделок не превышали 5%. В 2006 году Бетвейт неожиданно получил от руководства предложение поработать в России, что выглядело авантюрой, ведь об этой далекой стране он ничего не знал. Тем не менее идея показалась ему перспективной, и банкир перебрался в московский офис Citigroup. В столице он быстро освоился, принял участие в нескольких сделках, в частности в IPO «Уралкалия» на $1 млрд. И незадолго до наступившего в 2008 году кризиса Бетвейт отказался от работы по найму, чему способствовали новые знакомства — общительный австралиец дружил с экспатами и состоятельными россиянами. Деньги от продажи австралийского бизнеса и полученные бонусы позволили Бетвейту самостоятельно заняться бизнесом. В России ему не хватало качественных развлечений и хорошего жилья, на этом он и решил сосредоточиться. Совместно с болгарином Христо Дечевым и партнерами Бетвейт открыл ночной клуб и бар «Гараж» (инвестиции — $1,5 млн), а также гостиничный проект Moscow Suites. В его рамках Бетвейт за $3,5 млн купил десяток апартаментов в центре столицы — на Тверской и Новом Арбате. На этих улицах любят жить высокооплачиваемые менеджеры иностранных компаний. Последующие кризисы скорректировали первоначальную концепцию, и теперь квартиры снимают состоятельные россияне. Тем не менее Бетвейт не жалуется, бизнес с апартаментами первоначально приносил ему 15% годовых в валюте, но затем от привязки арендных ставок к валюте пришлось отказаться. Проект «Гараж» также стал успешным — инвестиции окупились за два года. На освободившиеся средства Бетвейт с партнерами открыл новые заведения — вьетнамский ресторан «Нам», бар «Редакция». Кроме того, он стал участником проекта с апартаментами Amara Suites в Лагосе (Нигерия). Создав несколько бизнесов и выучив русский, Бетвейт еще больше расширил связи среди состоятельных людей России и Израиля. В 2010 году он привлек от инвесторов $10 млн для вложений в новые проекты, которые управляются через компанию Finteca. СМИ сообщали, что некоторые инвесторы Бетвейта были близки к совладельцам группы «Киевская площадь», участникам списка Forbes Году Нисанову и Зараху Илиеву. Но Бетвейт отрицает личную вовлеченность миллиардеров в его бизнес, он не хочет делать свою компанию кэптивной и зависимой от настроения одного или двух инвесторов. В 2015 году Бетвейт начал инвестировать в проекты на начальной, посевной (seed), стадии, связанные с финансированием и обслуживанием малого и среднего бизнеса. По его мнению, этот сектор экономики непропорционально слабо развит в России. За несколько лет было создано около десятка проектов. Самым крупным стала финансовая компания Simple Finance, которая в течение часа выдает онлайн-займы предпринимателям (с залогом и без, факторинг и займы для тендеров) в среднем по ставке 15–25% годовых. Общий портфель — около 3 млрд рублей, компания выдает несколько сотен займов в месяц, у ее заемщиков пока не было дефолтов. Основная часть выдана из средств первоначальных инвесторов, банковских кредитов и выпуска евробондов на $30 млн, размещенных на бирже во Франкфурте со ставкой 10,5% годовых. Бетвейт надеется собрать портфель размером 10 млрд рублей в течение двух-трех лет. Сейчас на завершающей стадии переговоры с международным фондом, который также должен войти в капитал Simple Finance. Этот бизнес требует много капитала, что является постоянной головной болью. Бетвейт пытается привлечь финансирование по разумной ставке и диверсифицировать его источники. «Основная проблема в России для роста бизнеса — очень дорогой капитал. Здесь гораздо сложнее начать бизнес», — говорит Бетвейт. Для привлечения средств в малый бизнес он создал компанию SimplyFi — это p2p инвестиционная платформа, которая помогает привлекать деньги частных лиц и инвесткомпаний. Помимо финансовых сервисов Бетвейт инвестировал в e-commerce проекты. Компания SafeCrow за 1–4% от суммы сделки защищает покупателя и продавца от покупки некачественного товара в интернете, каршеринг Anytime (600 автомобилей) занимается еще и коммерческими перевозками, компания Cardspro предоставляет услуги по управлению подарочными, банковскими картами и внедрению программ лояльности для малого и среднего бизнеса, b2b-площадка Urraa помогает предпринимателям продавать товары оптом (одежду, обувь, косметику). На этом маркетплейсе представлены компании из России, Китая, Индии и Вьетнама, оборот — 250 млн рублей в месяц. Еще одна часть бизнеса связана с недвижимостью. Проект Safebox предоставляет ячейки для хранения вещей и товаров. Для этого Бетвейт выкупил несколько складов. Пока у него три здания в столице площадью 2500–3500 кв.м. К середине 2019 года он планирует купить и арендовать более 10 складов. Для этого бизнеса будет создан фонд недвижимости с целевым объемом около $50 млн. Все его бизнесы в идеале должны дополнять друг друга. Бетвейт пытается найти синергетический эффект — товары из Urraa, купленные с защитой Safecrow и кредитом Simlpe Finance, могут быть доставлены коммерческими автомобилями Renault Kangoo каршеринга Anytimecar на склад в ячейку Safebox. Бетвейт комфортно чувствует себя в России, хотя ему приходилось сталкиваться с местной спецификой: однажды его и его друзей-иностранцев вместе с другими посетителями ресторана «положили на пол» силовики, проводившие в заведении операцию, в США и Австралии такое в диковинку. Для консолидации проектов Бетвейт создает группу фондов под управлением компании RedStone Capital. Помимо текущих проектов он смотрит на компании в таких секторах, как медицина, биотехнологии, блокчейн, фудтех. Ориентиры доходности — 15% годовых в рублях. На первоначальном этапе он рассчитывает привлечь в фонды около $50 млн от сторонних инвесторов. Комиссионные стандартные: 2% — за управление, 20% — за успех. Читайте также Личное или корпоративное. Действительно ли происходит рост инвестиционной активности? Защитник капитала. Как Сергей Котляренко управляет деньгами сильных и богатых