Налоговая ужесточит контроль за переводами: к чему готовиться

Федеральная налоговая служба в сотрудничестве с Центробанком собираются усилить контроль за операциями между физическими лицами.

Основная цель ужесточения — выявлять случаи, когда граждане используют личные банковские карты для ведения предпринимательской деятельности, сообщает ИА DEITA.RU.

Об этом агентству «Прайм» рассказал юрист Александр Хаминский. По его словам, в настоящее время разрабатываются новые юридические инициативы, предполагающие создание автоматизированной системы обмена информацией между банками и налоговой службой.

В рамках этой системы кредитные организации обязаны будут передавать в налоговую сведения о подозрительных переводах — например, о регулярных или крупномасштабных поступлениях денежных средств.

Такой подход позволит оперативно выявлять случаи, когда средства поступают на личные карты в рамках предпринимательской деятельности, что зачастую не отражается в налоговой отчетности. На сегодняшний день банки уже имеют право блокировать карты граждан, если сотрудники банка обнаруживают их использование в рамках коммерческой деятельности, несмотря на то, что договором они предназначены исключительно для личных целей.

Новые правила закрепят обязательство Центробанка передавать в ФНС информацию о физических лицах, чьи доходы по систематическим переводам явно носят коммерческий характер и не облагаются налогами, что упростит идентификацию налоговых нарушений.