ЦБ: регулирование позволит снизить риски мошенничества при обмене криптовалюты

МОСКВА, 6 февраля. /ТАСС/. Риски столкнуться с мошенничеством при обмене криптовалюты, в том числе с так называемой схемой "треугольник", могут снизиться после появления регулирования этого рынка. Об этом в интервью "Российской газете" сообщил заместитель председателя Банка России Герман Зубарев.

"Продавцы криптовалюты все чаще вовлекаются в мошеннические схемы, известные как "треугольники". Банк России ранее предупреждал о рисках участия в мошеннических схемах при расчетах с криптообменниками. <...> Мы надеемся, что эта проблема будет решена, как только у нас появится регулируемый рынок криптовалюты. Как известно, Банк России уже внес свои предложения по регулированию в правительство", - сказал Зубарев.

Он пояснил, что суть схемы "треугольник" заключается в следующем: на счета продавцов криптовалюты зачисляются деньги, похищенные мошенниками у третьих лиц. Для этого используются различные уловки, в том числе распространенная легенда о переводе средств на "безопасный счет".

"Из-за этого реквизиты продавцов криптовалюты включаются в базу данных Банка России о мошеннических операциях, а они сами попадают в поле зрения правоохранительных органов. Таким способом преступники выводят похищенные деньги за пределы банковской системы", - отметил Зубарев.

Если же продавец криптовалюты не имел умысла содействовать преступникам и готов вернуть похищенные средства законному владельцу, он может воспользоваться новым механизмом "реабилитации".

"Конечно, это не безупречный механизм, но вряд ли есть выход лучше, пока операции с криптовалютой находятся в серой зоне. Продавец криптовалюты берет на себя риск, потому что никто не может поручиться, от кого приходят деньги. В итоге можно не просто попасть в базу о мошеннических счетах, но и стать фигурантом уголовного дела", - подчеркнул Зубарев.