Сотрудница банка Татьяна Николаева выпускала дебетовые пластиковые карты на вымышленные данные, которые впоследствии отдавала Маргарите Лиманской и Лидии Чавун. Эти женщины передавали карты неизвестным, которые оформляли с помощью карт кредиты или делали покупки в кредит. Возвращать эти средства злоумышленники планировали.