Акции Deutsche Bank снова рухнули на фоне бегства клиентов хедж-фондов

Акции Deutsche Bank снова рухнули на 7,15% в четверг на торга в Нью-Йорке на фоне сообщений, что ряд клиентов хедж-фондов начали переводить бизнес в другие банки. Представители немецкого банка пытаются успокоить рынки. "Мы уверены в том, что подавляющее большинство имеют полное представление о нашей устойчивом финансовом положении, текущей макроэкономическая среде, процессе судебного разбирательства в США, и прогрессе, которого мы достигли с нашей стратегией," заявил представитель банка Майкл Голден Bloomberg. В понедельник, акции Deutsche Bank упали до рекордно низкого уровня на фоне опасений, что банк не сможет заплатить в США штраф в $14 млрд или даже меньшую сумму без внешней помощи. Банк продолжает настаивать, что он справится своими силами. Но в это, похоже, уже никто не верит. И в первую очередь сами немецкие власти. Как отмечает banks.eu, по мнению экспертов, урегулирование иска от Минюста США выльется в недостаточность капитала для немецкого банка, что грозит очередными финансовыми рисками для европейской банковской системы. Судебные издержки более чем на 4 млрд долларов вынудят банк в экстренном порядке решать проблему с нехваткой капитала. Но немецкий закон ограничивает банки в выпусках новых акций в год до 50% от общего количества. При нынешнем уровне, Deutsche Bank сможет привлечь лишь до 8 млрд евро. Поэтому все реальней становится другой вариант получения дополнительных средств– это рекапитализация со стороны правительства Германии. Немецкий еженедельник Die Zeit со ссылкой на проект спасения банка, сообщил, что в чрезвычайной ситуации правительство выкупит 25% акций банка. Одним из итогов такого решения правительства может стать слияние с другим немецким банком Commerzbank, акции которого уже находятся в государственной собственности (15%) и который, кстати, оказался также в сложном положении - его руководство подтвердило в четверг сокращение штата на 20% (10 тысяч сотрудников). Однако, канцлер Германии Ангела Меркель и представители Deutsche Bank в начале этой недели опровергли слухи о госпомощи банку. Немецкий финансовый регулятор BaFin также опроверг информацию о том, что организация работает над планом спасения Deutsche Bank. Британская газета The Guardian считает, что немецкое правительство все-таки вмешается в дела Deutsche Bank для урегулирования кризиса, несмотря на то, что по новым европейским правилам держатели облигаций банка вынуждены будут принять убытки в первую очередь. Согласно этому закону, при финансовых проблемах у банка основное бремя по урегулированию недостатка средств ляжет на акционеров, держателей облигаций и крупных вкладчиков (от 100 тыс. евро). Такой сценарий, по мнению экспертов, очень негативно скажется на банке и на всей банковской системе Евросоюза. Среди возможных путей выхода из ситуации, они предполагают, что Deutsche Bank передумает и продаст свой бизнес по управлению активами, чтобы привлечь дополнительные средства. Банк уже начал распродажу имеющихся ликвидных активов. В седу было объявлено о продаже британского страховщика Abbey Life британской страховой компании Phoenix Life за 935 млн фунтов стерлингов (1,1 млрд евро). Продажа является вынужденной для банка, так как он приобрел страховщика у банка Lloyds за 977 млн фунтов стерлингов, что выше текущей цены продажи. Европейские эксперты не исключают, что план государственного спасения Deutsche Bank все-таки будет разработан на непредвиденные ситуации. Глава Европейского центрального банка (ЕЦБ) Марио Драги в четверг встречался с канцлером Германии Ангелой Меркель, чтобы обсудить политику отрицательных процентных ставок регулятора. Но эксперты уверены, что политики наверняка обсуждали проблемы крупнейшего кредитора еврозоны, а также рассмотрят возможный план спасения со стороны государства, который не может быть утвержден без согласования с ЕЦБ. Следует отметить, что с 2012 года Deutsche Bank уже выплатил 13 млрд евро в рамках урегулирования судебных споров. В настоящий момент банк участвует в более 7 тыс. юридических делах по всему миру, а финансовые затраты на их урегулирование, в том числе штрафы, по прогнозам, будут исчисляться миллиардами евро. В июне Международный валютный фонд (МВФ) провел оценку последствий краха Deutsche Bank, согласно которой такая ситуация будут катастрофической для мирового банковского сектора. Банк представляет собой наибольшую системную угрозу для мировой финансовой системы, по мнению экспертов МВФ.