почему госбанк Азербайджана приостановил выплаты по долгу

Представители Международного банка Азербайджана (МБА) 23 мая обсудят с зарубежными кредиторами условия плана реструктуризации. Одно из самых громких событий на финансовом рынке постсоветсткого пространства стало полной неожиданностью для участников отрасли. Власти республики пытаются поддерживать МБА, выкупая токсичные активы. RT разбирался, почему крупнейший госбанк в Азербайджане приостановил выплаты по внешнему долгу и как это событие отразится на экономике страны. Инвестиции в обмен на гособлигации Одно из самых громких событий на финансовом рынке постсоветсткого пространства произошло 11 мая, когда Международный банк Азербайджана (МБА) — крупнейший в стране — объявил о приостановке выплат по внешнему долгу и предложил инвесторам обменять часть своих долгов на суверенные облигации Азербайджана. По данным Bloomberg, основными иностранными кредиторами банка выступают компания Cargill и Citibank. МБА планирует реструктуризировать обязательства на общую сумму $3 млрд 337 млн, наибольшее число которых (всего 29) приходится на 2017—2019 годы, сообщает «Интерфакс-Азербайджан». Заявление о добровольной реструктуризации повлекло за собой пересмотр рейтингов МБА от крупнейших агентств. Moody’s понизило рейтинг банка до Caa3 с B1, а Fitch — с BB до CCC, по прогнозам Moody’s, план реструктуризации внешнего долга МБА приведёт к 20-процентный убыткам кредиторов. «Международный банк Азербайджана — это ключевой банк для финансовой системы республики. Рынок не ожидал такую ситуацию, так как кредитное качество банка оценивалось как очень высокое. Последствиями этой ситуации будет то, что инвестиционная привлекательность МБА снизится, а так как банк является крупнейшим госбанком и предоставляет государственное кредитное качество, то теперь властям будет сложнее привлекать средства в страну», — рассказал RT вице-президент банка «Открытие» Александр Мансир. Токсичная покупка Власти Азербайджана пытаются активно поддерживать госбанк на плаву. Так, чтобы восстановить капитальные потери МБА, государство уже выкупило токсичные активы банка на 9,93 млрд манатов и разместило депозиты на $1,3 млрд и 70 млн манатов. «Хотя указанные меры усилили финансовую и ликвидную позицию банка, высокие выплаты по процентам, девальвация маната по отношению к основным иностранным валютам, незавершенность процесса приобретения государством токсичных активов стали причиной дополнительных потерь МБА. В результате, по итогам 2016 года, по международным финансовым отчётам ожидается оглашение Группой Международного Банка (включая дочерние организации банка) ущерба в размере 1,9 млрд. манатов и ущерба самого МБА в размере 1,74 млрд. манатов», — говорится в официальном сообщении банка. «На данный момент никаких трудностей нет. Все обязательства банка, в том числе, операции по вкладам физических и юридических лиц, как граждан, так и нерезидентов, будут продолжаться в текущем режиме», — сообщили RT в Международном банке Азербайджана. Как сообщили RT в организации Международном банке Азербайджана—Москва (МБА — Москва — дочерняя организация МБА), чистые активы банка составляют 19 млрд рублей, что позволяет совершать текущие операции. В начале 2017 года МБА — Москва был докапитализирован материнским банком на сумму более $30 млн. «Сегодня, в сложившихся рыночных условия, банк МБА — Москва проводит взвешенную консервативную кредитную политику», — сообщил RT официальный представитель банка Леонид Милеев. Вернулся из плавания В 2015 году Центральный банк Азербайджана ввёл плавающий курс маната. За почти два года «плавания» нацвалюта обесценилась на 62,12%, но уже в 2017 году произошло укрепление на 3,87%. Власти объяснили непопулярную в обществу меру необходимостью восстанавливать экономику при низких ценах на нефть. Так, по данным Государственного комитета статистики Азербайджана, по итогам 2016 года падение ВВП страны составило 3,8%. Примечательно, что экономика республики ещё в 2015 году демонстрировала рост на уровне 1,1% ВВП. При этом госдолг Азербайджана держится на приемлемом для развивающихся экономик уровне (не должен превышать 25% ВВП. — RT). По данным министерства финансов республики, на 1 января 2017 года объём внешнего государственного долга составил $6 млрд 913 млн, что составляет 20,4% от ВВП страны.